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2019年信用卡犯罪的常见手法是什么?信用卡诈骗罪的构成要件?

2019年8月26日  巴州婚姻家庭律师   http://www.xjhyjtls.com/

  信用卡在生活中也是比较常见的。信用卡对我们的支付也是具有一定的便利性的。作废的信用卡,是指根据法律和有关规定不能继续使用的过期的信用卡、无效的信用卡。那么,信用卡犯罪的常见手法是什么?信用卡诈骗罪的构成要件?

  李仓怀律师,新疆巴音郭楞刑事专业律师,该律师擅长办理刑事类型的案件,在从业多年期间积累了丰富的办案经验及人脉,非常熟悉刑事法律及公检法机关内部的办案流程,办理了较多不逮捕、不起诉、刑事和解、取保候审、无罪释放、缓刑、减刑改判等刑案,擅于用律师和检察官的不同视角对案件进行“双重审查”,并提出有分量的、易于打动检察官、法官的辩护观点,能最大限度为处于弱势环境的犯罪嫌疑人(被告人)提供有效的法律救济。

2019年信用卡犯罪的常见手法是什么?

  目前,信用卡犯罪案件正处于高发态势,公众需警惕以下该类犯罪常见的4种手法。

  手法一 不法分子利用信用卡可以透支的特点,以非法占有为目的,利用信用卡恶意透支进行犯罪活动,经发卡银行2次催收后超过规定限额或者规定期限3个月仍不归还,或者在大量透支后潜逃、隐瞒身份以逃避催收、还款责任。

  手法二 不法分子冒用他人身份证明申领信用卡,或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡,提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料,向银行骗领信用卡,实施妨害信用卡管理的犯罪活动。

  手法三 不法分子窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料伪造信用卡,或使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行刷卡透支、消费、套现,进行信用卡诈骗活动。

  手法四 不法分子扰乱国家金融秩序,使用销售点终端机具(POS机)、网上交易、电话支付等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式,向信用卡持有人直接支付现金,或者职业从事信用卡套现中介业务,实施信用卡套现非法经营犯罪活动。

2019年信用卡诈骗罪的构成要件?

  1.本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。

  2.本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法,利用信用卡骗取公私财物的行为。

  3.本罪的主体是一般主体,自然人可成为本罪的犯罪主体。

  4.本罪的主观方面是故意,而且是直接故意,行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。在此应指出的是,在信用卡诈骗罪的各种行为中,行为人因行为不同,其犯罪故意 也各有其特定内容而不尽相同。例如,使用伪造的信用卡和使用作废的信用卡进行诈骗犯罪的,行为人主观上必须明知是伪造或者作废的信用卡,否则,不能构成本罪。在信用卡透支的情况下,区分善意透支与恶意透支,也应当从行为人的故意内容来分析,如果行为人有非法占有他人财物的故意,则是恶意透支,反之,则是善意透支。

  李仓怀律师,新疆巴音郭楞刑事专业律师,http://www.xjhyjtls.com/以“依法辩曲直,仗义论是非”为办案理念,执业十多年来,李仓怀律师主要从事刑事辩护工作,积累了丰富的刑事案件辩护经验。最大程度上维护当事人的既得利益与可得利益,保护当事人的辩护权得到有力的行使,确保当事人能够在公正公开的审判下获得罪轻、无罪的判决。


来源: 巴州婚姻家庭律师  Tags: 信用卡犯罪手法 信用卡诈骗罪


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